失敗せずにファクタリング会社を選ぶには？
 |
 |
 |
|---|---|---|
|
|
|
|
累計申し込み数30万件突破 フリーランス・個人事業主に特化 |
1万円から利用可能 |
クラウドサインの |
|
入金スピード ○ 最短10分 |
入金スピード ○ 最短30分 |
入金スピード ○ 最短2時間 |
|
利用可能額 ○ 最大150万※ |
利用可能額 ○ 最大100万円 |
利用可能額 ○ 上限なし |
|
個人顧客との取引 ○ できる |
個人顧客との取引 ○ できない |
個人顧客との取引 ○ できない |
|
手数料の上限 ○ 一律10% |
手数料の上限 ○ 一律10% |
手数料の上限 ○ 14.8% |
|
2社間ファクタリング 対応 |
2社間ファクタリング 対応 |
2社間ファクタリング 対応 |
|
オンライン完結 対応 |
オンライン完結 対応 |
オンライン完結 対応 |
|
必要書類 請求書 |
必要書類 請求書 |
必要書類 請求書 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
融資や給与ファクタリングとは異なりますので、売掛金等の債権がない場合はご利用いただけません。
ファクタリングとは？
- 借入をせずに資金繰りの改善が可能
- 資金調達のスピードが早い
- 信用情報への影響がない
- 売掛金が未回収になるリスクを軽減できる
- 柔軟な審査基準で赤字・税金滞納があっても利用が可能
- 2者間の場合は売掛先の承諾を得ず資金調達が可能
ファクタリングと融資の違い
| 金融機関融資 | ファクタリング | |
|---|---|---|
| 金利 | 2～5%程度 | 1～20%程度 |
| 面談 | 必要 | 不要 |
| 振込まで | 2週間程度 | 最短即日 |
| 審査 | あり | あり |
| 担保・保証人 | 必要 | 不要 |
| 信用情報への記録 | 残る | 残らない |
ファクタリングの種類
3社間ファクタリング
2社間ファクタリング
利用の流れ
オンライン対応不可
だとこんなに大変…！
- ・書類の郵送
- ・対面での契約締結
- ・電話でのヒアリング
- ・取引先への確認連絡
- ・印鑑(実印)や印鑑証明の提出 など
ファクタリング会社を選ぶ3つのポイント
① 手数料が安いか
② 入金までのスピードが早いか
③ 信頼性が高く安心して使用できるか
おすすめのファクタリング会社を徹底解説
サービス内容
| 総合評価 |  |
|---|---|
| 入金スピード | 最短10分 |
| 買取可能額 | 1万円～150万円 (初回は30万円まで) |
| 契約方法 | オンライン完結 |
累計申込件数が30万件を突破したペイトナーファクタリング。
- 申込から審査・入金まで最短10分
- 手数料が一律で分かりやすい
- 1万円から使える
初期費用や月額費用などは一切かからず、少額の資金をスピーディーに調達したい方に特にオススメです。
また、ペイトナーはファクタリング会社の中でも珍しく、個人顧客との間に作られている売掛債権でも資金調達が可能です。
サービス内容
| 総合評価 |  |
|---|---|
| 入金スピード | 最短30分 |
| 買取可能額 | 30万円～上限なし |
| 契約方法 | オンライン完結 |
個人・少額向けのファクタリング会社であるラボル。上場企業の子会社だから安心です。
- フリーランス・個人事業主に特化したサービス
-
申込から入金まで最短30分
- 1万円から利用可能
最低買取価格が低いうえに、オンラインでもしっかりした対応を受けることができます。他サービスで断られた方にもおすすめです。
サービス内容
| 総合評価 |  |
|---|---|
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 買取可能額 | 1万円～上限なし |
| 契約方法 | 対面・オンライン完結 |
手数料が１%~と業界トップクラスの安さであるQuQuMo。
- 必要書類は2点だけ
- 申込から入金まで最短2時間
- クラウドサインの契約締結で安心
- 債権譲渡登記の設定が不要
請求書と通帳のコピーがあれば手続き可能で、審査通過率が98% と他社に比べて高いため、多くのユーザーに選ばれています。
- 本当に非対面で利用できるのですか？
- 当ページで紹介したファクタリング会社は、WEB ・電話での手続き可能で、全国どこからでもお問い合わせできます。
- 取引先に知られる可能性はないですか？
- 2社間ファクタリングを利用すれば、知られる可能性はありません。
- 2社間と3社間のどちらを選べば良いですか？
- それぞれにメリット・デメリットはありますが、取引先に知られたくない場合や早く資金調達をしたい場合には2社間、手数料を安く抑えたい場合には3社間の利用がおすすめです。
- どんな業態でも利用できますか？
- 様々な業種・業態の方の利用実績があります。赤字・債務超過・税金滞納中であっても利用可能で、急な需要に対応できることが強みです。
- 貸金業との違いは何ですか？
- ファクタリングは金融庁に認められている「売掛債権の売買」で、「貸金業」ではありません。このため、利用時も信用情報に一切影響がなく、安心して資金調達をして頂けます。
- 銀行での融資との違いは何ですか？
- 銀行での融資に比べ、資金調達までのスピードが早く(最短即日)、担保や保証人も必要ないので資金調達がしやすいです。
- ファクタリングサービスの併用は可能ですか？
- 債権の二重譲渡に留意すれば、複数のファクタリング会社で売掛債権を使い分けるなど併用して利用ができます。
- ファクタリング利用時の注意点は？
- 利用する会社により入金までのスピードや手数料が異なるため事前に確認することをおすすめします。審査や手続きを含め資金調達が間に合う入金日なのか、手数料を引いた入金額が売掛金額よりも低くならないかを確認しましょう。
- ファクタリング申し込みに必要なものは？
- ファクタリング会社により必要な書類等は変わりますので事前に確認することをおすすめします。 代表的なものですと以下になります。
・身分証明書
・印鑑証明
・通帳や入出金明細
・決算書や確定申告
・債権資料(請求書、注文書など)
・法人の場合登記簿謄本
|
|
|
|---|---|---|
|
|
|
|
|
累計申し込み数30万件突破 フリーランス・個人事業主に特化 |
1万円から利用可能 |
クラウドサインの |
|
入金スピード ○ 最短10分 |
入金スピード ○ 最短30分 |
入金スピード ○ 最短2時間 |
|
利用可能額 ○ 最大150万※ |
利用可能額 ○ 最大100万円 |
利用可能額 ○ 上限なし |
|
個人顧客との取引 ○ できる |
個人顧客との取引 ○ できない |
個人顧客との取引 ○ できない |
|
手数料の上限 ○ 一律10% |
手数料の上限 ○ 一律10% |
手数料の上限 ○ 14.8% |
|
2社間ファクタリング 対応 |
2社間ファクタリング 対応 |
2社間ファクタリング 対応 |
|
オンライン完結 対応 |
オンライン完結 対応 |
オンライン完結 対応 |
|
必要書類 請求書 |
必要書類 請求書 |
必要書類 請求書 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
| 調査目的 | ファクタリングサービスの調査 |
|---|---|
| 調査方法 | インターネット調査 |
| 調査実施者 | 株式会社アドグロース |
| 調査対象者 | ファクタリングサービスを利用したことがある 個人事業主とフリーランスの方 |
| 調査期間 | 2024年11月8日~11月10日 |
| 調査人数 | 71人 |
| 平均点 （5点満点） |
安心感 | 利用しやすさ | 特徴 | |
| ペイトナー | 3.95 | 3.92 | 3.90 | 4.04 |
| ラボル | 3.79 | 3.87 | 3.71 | 3.78 |
| QuQuMo | 3.63 | 3.45 | 3.83 | 3.62 |
